حقائق تداول العملات الأجنبية التي يجب أن تعرفها قبل أن تتداول

 

6 معلومات حول اختيار افضل مستشار مالي

هناك عدة عوامل تفرق بين أفضل مستشار مالي والأسوأ. فيما يلي خمس خصائص للمستشارين الماليين الناجحين للغاية لتتذكر ما إذا كنت تفكر في مهنة كمستشار مالي أو تحتاج إلى توظيف مستشار مالي لمساعدتك.

الاستراتيجية المالية وإدارة المال من المجالات التي تفتخر بها.

من المرجح أن يقوم الشخص الذي يعمل كمستشار مالي من منطلق اهتمام عميق بالمجال بتوسيع معرفته يوميًا. أولئك الذين يفتقرون إلى هذا الحماس يتخلفون باستمرار عن المنافسة ويجدون صعوبة في مواكبة أحدث الابتكارات في المجالات التي يختارونها. يمكن لهذا العامل وحده أن يحدد ما إذا كنت ستنجح كمستشار مالي أم لا. يجب على المرء دائمًا أن يسأل مستشاره المالي ، "ما الجديد في الصناعة؟"

خبرة في تحليل المواقف المعقدة

تأخذ الاستراتيجية المالية الشاملة في الاعتبار مجموعة متنوعة من العوامل. قد يساعد المستشارون الماليون المختصون عملائهم بطرق مختلفة ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر تخطيط التدفق النقدي ، وتخطيط التقاعد ، وإدارة الاستثمار ، وتخطيط التأمين ، والتخطيط العقاري ، وإعداد الضرائب. من الضروري أن تكون بارعًا من الناحية التحليلية في كل مجال من هذه المجالات ، لا سيما في الجزء الاستثماري.

يدرك المستشارون الماليون الخبراء أن المقايضة بين المخاطر والمكافآت تؤثر تقريبًا على كل جانب من جوانب الاستراتيجيات المالية لعملائهم. من الأهمية بمكان إعادة توازن المحفظة الاستثمارية مع تغير الاحتياجات والأولويات بمرور الوقت. الانحراف المعياري ، والتجريبي ، والتخصيص الاستراتيجي للأصول ، والتخصيص التكتيكي للأصول ، والتراجع هي مجرد مؤشرات قليلة يجب أن يعرفها المستشار المالي لتحليل المحفظة وتخطيطها.

البيع الكفء والأخلاقي

هذه مهارة مهمة لأي مستشار مالي يتطلع إلى النجاح. لتحقيق النجاح ، يحتاج
المستشارون الماليون إلى توسيع قاعدة عملائهم. لتحقيق النجاح ، يجب أن يكون المستشارون الماليون قادرين على عرض خدماتهم في جميع المجالات ، من إدارة الاستثمار إلى التخطيط العقاري. في حين أنه من الصحيح أن بيع خدمة أو منتج لا ينبغي أن يكون الهدف النهائي في حد ذاته ، فإن العكس هو الصحيح أيضًا. توفير القيمة الفعلية للعملاء أمر ضروري.

من المؤكد أن فن البيع مطلوب دائمًا. تتمثل إحدى المهارات الأساسية للمستشار المالي في التواصل الفعال مع العملاء والتوقعات بشأن المشكلات والثغرات في خططهم المالية ، بالإضافة إلى حلول هذه المشكلات ، قبل أن يطلبوا في النهاية عمل العميل أو العميل المحتمل. إذا كان المستشار المالي خجولًا جدًا في طلب عملاء جدد ، فلن يحصلوا على أي منهم. وبالتالي ، فإن الجودة التالية حاسمة للغاية.

تحديد أولويات احتياجات العميل

المستشار المالي الممتاز يعطي الأولوية لاحتياجات عملائه على احتياجاتهم الخاصة. لا يمكن أن توجد علاقة المنفعة المتبادلة إلا إذا كان المستشار واثقًا من مطابقة المصالح المالية للعميل والعميل. بيع شيء لا يحتاجون إليه للعملاء هو أمر غير فعال وغير أخلاقي ، مثل بوليصة التأمين التي توفر التغطية التي لا يحتاجون إليها أو تغطية أكثر من اللازم.

عدد لا يحصى من الصناديق المشتركة المتشابهة وحتى المتفوقة لا تفرض مثل هذه الأحمال الضخمة على المبيعات. وبالتالي ، فإن هذه المنتجات موجودة أيضًا في هذه الفئة.

فضول

إنه مثل عمل المباحث لتحديد احتياجات العميل من منظور التخطيط المالي. لتعقب وإخماد هذه المعلومات الأساسية الدقيقة. أولئك الذين يعملون كمستشارين ماليين يميلون إلى الإعجاب بهذا النوع من العمل والازدهار تحت الضغط.

لا يزال من المتوقع أن يستخدم المستشارون الماليون الخبراء طرقًا تم اختبارها عبر الزمن. لا ينبغي أن يخاطر المستشارون بأموال عملائهم دون داع لاختبار نظرية أو تخصيص ، ولكن هذا لا يعني أنه يتعين عليهم اختيار الخطة الأكثر أمانًا والأكثر فائدة لأنفسهم.

هل يمكنك أن تعطيني النصيحة حول كيفية النجاح كمستشار مالي؟

فقط حفنة من المقاييس مهمة حقًا عند تقييم المستشارين الماليين. يجب عليك دائما اتباع القواعد. في معظم الحالات ، سيكون لدى عميلك بعض الأهداف النقدية في الاعتبار. رضا العميل مضمون إذا قمت بتنفيذ مسؤولياتك حرفيا. هذا فقط في بعض الأحيان حول تعظيم الربح. ومع ذلك ، يصبح الموقف أكثر تعقيدًا إذا لامك عميلك على خسارة محفظته بسبب تراجع السوق أو كارثة أخرى واسعة النطاق لم تكن تتوقعها. نتيجة لذلك ، تحتاج إلى بذل الكثير من الجهد لوضع توقعات معقولة مع العميل.

هل المستشارون الماليون صعبون؟

يمكن أن يكون الافتقار إلى مهارات الأشخاص ومحو الأمية المالية اللازمة لتقديم المشورة للعملاء بشكل فعال عائقًا كبيرًا أمام دخول المستشارين الماليين الطموحين. بغض النظر عن مدى كفاءتك كمستشار مالي ، فإن خسارة العملاء لصالح منافس أكثر أناقة يكفي لجعلهم يبحثون في مكان آخر. يجب أن يدرك المستشارون الماليون أهمية المواهب الناعمة لدى الشخص.